主要包括基础设置、档案与规则设置、日常业务操作等环节，具体如下：

基础设置

1. 设置公共基础档案：进入【基础管理】-【基础资料】，设置组织信息、客户信息、部门、业务员等基础档案，为信用管理提供数据支持。

2. 设置信用管理参数：通过【基础设置】-【公共设置】-【参数设置】-【供应链】-【信用管理】，设置信用控制范围，可选择组织范围、法人范围或集团范围，也可组合勾选。同时确定信用控制对象，如客户、销售员等，以及超标判断方式为“单项超标”或“同时超标”等。

客户档案启用信用管理

在客户档案的“商务页签”中，勾选“启用信用管理”，表示该客户需进行信用管理，需在信用档案中维护其授信情况。若不勾选，则无需进行信用管理。

设置信用管理基础数据

1. 设置信用检查规则：确定在哪些业务环节、哪种应用场景中进行信用控制，以及控制时点、控制强度和控制项目等。例如，可针对销售订单、发货通知单等单据设置信用检查，选择按源单控制或按单据控制信用强度。

2. 建立信用档案：为信用管控的客户设置信用额度、币别，并匹配对应信用检查规则。支持按有效期时段设置多个授信额度，也可进行批量调整和维护。

3. 设置信用特批权限：授予业务员、销售主管等相关人员信用特批权限，设置特批人、特批密码、允许特批额度和天数等。当信用检查不通过时，可进入特批流程。

日常业务操作

1. 信用初始化：在启用信用管理时，根据信用检查规则和信用档案设置，计算截止至启用日期信用对象占用信用额度情况，加载客户信用档案数据等，确保系统能准确评估信用状况。

2. 信用检查：在销售业务过程中，如提交或审核销售订单等相关单据时，系统根据信用检查规则和信用档案，自动进行信用额度更新和检查，若超信用额度等情况发生，将按设置的控制方式进行提示或限制操作。

3. 信用重算：当信用参数调整或信用余额异常时，通过信用重算功能，重新计算信用数据，保证信用管理的时效性和准确性。

4. 报表查询：通过“信用状况查询”，可查看信用对象的授信额度、已用额度等；通过“例外信息查询”，能了解信用超标、特批等例外情况；通过“信用总额特批情况查询”，可查看信用总额特批明细，为信用评估和管理提供依据。

5. 信用评估：可根据系统数据和设定的评估模型，对客户等信用对象进行信用等级评估，以便企业更好地管理客户，制定销售策略。

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